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深圳智付电子支付有限公司违规转移资金需承担责任赔偿损失

编号:CN282340 发布于2018-03-29 16:59:25
投诉详情

我于2017年8月22-25日分10次向我在香港创利丰金业有限公司贵金属交易平台开立的账户转账入金,但事后打印银行流水,发现这10笔转账的对方账户均为“智付公司”,转账名义为“网上消费”、“一卡通购物”、“电子商务”等。经拨打深圳智付电子支付有限公司客服电话进一步查询,得知这10笔款项已全部被智付公司直接转给了一个名为“贵州利丰开贸易有限公司”的商户。该商户的名字与智付公司的名字一样,都不曾出现在我入金的界面,本人对该商户一无所知,从未向其购买过任何商品,也从未对任何人授权向其进行转账。经查,贵州利丰开贸易有限公司是一个与贵金属交易行业毫不相干、注册资产只有500万元人民币的批发业小贸易公司,目前已被国家工商管理部门认定为经营异常,且已无法取得联系。
智付公司为境外非法重金属交易平台——香港创利丰金业提供资金结算通道,并暗中为其绑定贵州利丰开贸易有限公司,导致我向创利丰金业平台入金被直接转给了这个皮包公司,实质上是帮助创利丰金业平台完成了洗钱。智付公司擅自将我的资金转给可疑商户的行为与我483094.96元重大财产损失有直接关系。
查询相关法律法规,《非银行支付机构网络支付业务管理办法》第十四条、第十七条,《银行卡收单业务管理办法》第十九条等相关法规条款对支付机构就交易信息的真实性、支付全流程中的一致性、特约商户交易风险管理、交易监测业务检查、资金结算、网络接口管理等风险隐患均有严格规定,智付公司作为持有国家正式牌照的非银行支付机构,没有认真履行核实、核查、监管职责,客观上为境外非法平台提供了洗钱通道。
我要求智付公司冻结创利丰金业及贵州利丰开贸易有限公司的资金结算通道,并要求智付公司与侵占我资金的商户联系,全额退赔我损失的资金。
感谢聚投诉为我提供一个投诉维权的平台!
10笔转账详情如下:
银行卡6228*****1919:
2017年8月22日,订单号155***44,转账20310元
2017年8月23日,订单号155***30,转账182790元
2017年8月23日,订单号155***95,转账67700元
2017年8月23日,订单号155***44,转账33850元
2017年8月23日,订单号155***69,转账67700元
2017年8月25日,订单号155***87,转账60930元
银行卡6226*****0414:
2017年8月24日,订单号051***32,转账81120元
2017年8月24日,订单号051***68,转账67600元
2017年8月25日,订单号051***44,转账135400元
银行卡6225*****9729:
2017年8月25日,订单号051***46,转账155710元

①本人在本帖及后续所发布的内容属实,经仔细自查确认,无违法违规情形(没有捏造事实,没有侵犯他人隐私权,没有诬陷诽谤他人,等等);
②本人保证:今后不以任何理由向聚投诉提出删帖要求;
③本人今后如提出或被发现在21CN聚投诉发布的投诉有违法违规内容,本人将公开实名道歉,并授权21CN聚投诉在法律许可范围内公开本人的个人信息,并接受21CN聚投诉将本人、本账号纳入禁止发帖黑名单

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